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日本用負利率震驚市場貨幣戰爭真的來了?

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今天小編頂著冷颼颼的寒風,擠進伸手不見五指的某號線,出了趟遠門。

回到家,打開第一財經APP,頓時嚇傻!日本央行居然為了刺激經濟,選擇了「負利率」。

不過想想也對,美聯儲也曾為了擺脫危機連續搞了三輪QE(量化寬鬆),在全球範圍內瘋狂印美鈔。當時美聯儲之舉引發了諸多爭議,我們周小川行長還在出席G20會議期間呼籲建立非主權貨幣

日美如此,世界經濟總量排名第二,亞洲第一的中國後續又會有什麼動作呢?讓我們拭目以待。不過,小編始終深信中國必勝!

伴隨著日本央行行長的歡聲笑語,日本央行29日決定再度加碼貨幣寬鬆,其引人矚目的手段則是推行「負利率」。

當天日本央行舉行的貨幣政策會議,敲定了這一頗具「顛覆性」的手段。其發布的內容顯示,從下個月的16日起,將金融機構存放央行超過一定限額資金的利率,從目前的0.1%下調至負0.1%。

這意味著今後民間銀行向央行存款,需支付每年0.1%的手續費。

據媒體透露,對於導入負利率的決定,當天9名參與投票的政策委員中,5人讚成、4人反對,顯示在此問題上的意見分歧。而僅僅在一星期前的國會答辯中,日銀總裁黑田東彥尚稱「未具體考慮」推行負利率。

方正證券策略分析師郭艷紅向第一財經表示,日本一直是通縮的狀態,這次實行負利率對外部流動性有所改善,油價也進一步回升。

日本共同社的相關分析稱,推行負利率乃顛覆存款獲取利息這一經濟基本原則的做法,相當於一劑效果難料的「猛藥」。黑田東彥此舉意在通過突然宣布這一舉措刺激市場,從而達到最大政策效果。此舉意在促使民間銀行向實體經濟注入更多資金,然而也存在銀行方面有可能通過提高貸款利率轉嫁成本,以及導致日元貶值無法控制等風險。

日本央行決定加碼貨幣寬鬆推行負利率的消息傳出,29日東京外匯市場日元匯率暴跌,而東京股市日經指數先是大漲,後又開始急跌,盤中震盪劇烈。

日本用負利率震驚市場貨幣戰爭真的來了?

投資人士溫天納稱,日本負利率反映日本進入通脹可能遙遙無期,日元可能會朝著貶值的方向走,這也會加劇人民幣貶值壓力。

華林證券策略分析師胡宇認為,日元進入負利率時代,這標誌著貨幣戰爭的開始,人民幣過去半年的貶值,導致了日本擔憂其產品出口競爭力的影響,這對全球經濟來說,貨幣貶值惡性競爭加劇,對股市來說表面上是好消息,但實際上意味著大家對經濟前景擔憂進一步加深,如果短期有反彈後可能進一步往下走。

某券商首席經濟學家則認為,以往不少投資者從日本借錢投資中國,但這還是要看中國具體情況,日本的資金也可以投資其他地方,日元負利率對A股影響暫時難有定論。

知識補充:什麼是負利率?

什麼是負利率?負利率就是存款利率低於通貨膨脹率,也就是說,如果把錢只存在銀行里,會發現,財富不但沒有增加,反而隨著物價的上漲縮水了。

歐洲人民已經真真切切地品嚐了零下存款利率的滋味,他們把錢存到銀行,是真的要付銀行錢的。

2012年7月,面臨歐債危機的丹麥決定開展存款負利率實驗,結果丹麥企業投資增長還是有限,個人消費也表現黯淡,但好在去除了丹麥克朗本身的泡沫。

90年代以來,中國其實已經歷過4次名義負利率的階段,分別是1992年10月~1995年11月、2003年11月~2005年3月、2006年12月~2008年10月、2010年2月~2012年3月。

日本用負利率震驚市場貨幣戰爭真的來了?

幾個月前,中國也傳出進入名義負利率時代,但央行官員出面否認了。央行研究局局長陸磊說,若考慮PPI經濟指標的話,中國依然保持很高的正利率。

無論如何,在負利率時代一部分存款挪出來進行投資,已經成為必然的選擇。

把錢們放到哪裡才安全,才不會虧呢?消費?炒股?買房?買寶寶?還是買包包?

據說,貨幣經濟學界有一個假說:利率如果降到零以下,人們將會囤積現金。

存放大量現金,需要保證環境乾燥、安全,還需要專門的地方,繼而產生儲存成本。據估計,這樣專門地方的實際存儲成本介於現金價值的1%至2%之間。

這意味著,-1%或-2%的利率,也不會引發人們大規模的提現行為。在這個利率水平上,人們和銀行還是願意把多餘的現金作為存款,而不是把它藏在床下,並僱傭24小時保安來看守。

截至文末,在小編看來,趁著日元貶值的朋友過年去日本旅遊節省不少。但鑑於諸多原因,小編本人還是不會去的。

 

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